您正在努力修理约8,000美元的屋顶维修，但您的财务规划师真的在听……或者在两分钟前说的话。根据杰基·珀塞尔（Jacki Purcell），财务顾问西北互助，有一些好的财务计划师爱听到，但是还有几个谈话要点，她希望您在门口检查。在这里，有关提出什么的细节（以及要避免什么）。
她喜欢听到的事情：
1.“罗斯，比特币，共同基金。”
列表还在继续，但主题是特异性。珀塞尔说：“ 401k，罗斯，比特币，艾拉，ETF，共同基金，刺激检查 - 这些都向我发出了信号，表明我的客户希望在其财务未来的计划过程中发挥积极作用。”in appointments, it shows that they’ve done their homework. “Typically, people who are this well-informed and up-to-date on topical financial terms are also willing to implement the behaviors it takes to have a healthy financial approach.”
2.“我的配偶和我想和你见面。”
Purcell说，一开始就提及您和您的伴侣都是一个巨大的职业选手。她说：“金融是关系中发生冲突的主要原因之一，最终是分离。”“我一直认为财务计划是您可以围绕关系和拥有的众多警卫之一两个都订婚的配偶是一个明智的举动。”最重要的是，它使您俩都可以在同一页面上，因此您对如何花现金以及长期目标的方式有了更统一的方法。
3.“我对[填充空白]感到紧张。”
就像持续建立的任何关系一样，您与财务规划师的关系都需要双方的健康沟通。她说：“我真的很欣赏我的客户愿意用金钱分享他们的疑问和恐惧，或者使用我们制定的财务计划，以便我们可以做出必要的更改。”
她讨厌听到的事情：
1.“让我们等到X里程碑节省。”
也许您要等到您结婚去考虑退休。或直到您找到梦想中的家要考虑首付。珀塞尔说，伟大的财务计划需要实施，良好的意图还不够。她说：“当然，没有人在1月1日醒来，并认为，‘这是我要花的钱超过我赚到的一年，为我的未来偿还债务并放弃储蓄。”“然而，有时候，这仍然发生，因为意图需要实施真正的变化。”底线：不要等待。“良好的财务计划可以帮助您同时解决竞争目标和挑战。”
2.“我从父母/祖父母/同事那里听说我应该用我的钱做X。”
现实检查：除非这两个人共享对金钱的完全相同的财务状况，行为和信念，否则没有两个财务计划看起来相同。Purcell解释说：“由于这种组合非常罕见，因此找到一位财务顾问很重要，该财务顾问可以帮助您为自己的独特情况制定定制的财务计划。”是的，您可以在网上找到大量的资金洞察力，但不可能转化为您自己独特的情况。“那个分享建议的亲戚缺少最关键的东西：它如何应用您的生活的背景。”